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原标题:博时基金前天开通支付宝买基金 为业内首家

浏览次数:178 时间:2019-12-16

  证券时报记者 程俊琳

  证券时报记者 杨波

  新浪财经讯 5月14日消息,博时基金(微博)今日宣布,将于5月15日开通支付宝(微博)支付渠道,成为首家在直销网上交易中引入支付宝渠道的基金公司。根据公告,设有支付宝基金专户的投资者可通过博时直销网上交易系统开户,通过支付宝申购博时旗下基金。

  本报讯 记者获悉,伴随基金第三方销售工作的推进,上海地区监管机构日前着意部署一系列措施以辅助基金电子商务业务发展。有消息人士日前透露: “在此前的一次工作会议上,有关部门虽然没有提出硬性要求,但希望辖区内公司能够在今年底前将电子销售量占基金总销售量的比例提高3%。”

  新基金发行的惨淡现实,表明基(微博)金以产品为中心、以首发为驱动的传统发展模式已走到尽头。

  博时称,支付宝是国内第三方支付领域的领头羊,占有近50%的市场份额。博时基金在2006年就与支付宝开始了基金第三方支付业务的尝试,2009年双方签订战略合作备忘录,确立了合作伙伴关系,合作向证监会申报基金销售支付结算资格。

  据悉,工作会议后不久,一份调查问卷已经下发到上海各家基金公司,其中不仅涉及被调查公司当前开展电子商务工作的情况、相关人员配备、考核制度,还包括客户群特征、电子商务利润来源明细等。在此调查中基金公司可以提出当前推进基金电子商务业务面临的困难,同时也要求各公司要对未来一年的电子商务业务拟定计划书。据了解,目前多数基金公司已将未来电子商务业务规划提交给有关部门。

  “水在一个地方堵得太久,肯定会冲出一条路来。”面对新基金发行难,基金业内人士如此说。

  支付宝、财付通和快钱支付已于5月11日正式获得基金销售支付结算资格,加上此前获批的汇付数据、通联支付、银联电子和易宝支付在内,目前已有七家公司获得基金第三方支付的资格。博时基金是基金行业第一批公司探索电子商务业务的公司,并在2010年建立了电子商务部,重点发展网上销售业务。

  不仅如此,为帮助基金公司能够及早布局电子销售业务,本周沪上基金公司将会再度聚齐,共同研讨下一步基金电子销售业务的发展。

  一些先知先觉的基金公司已经开始尝试转型。

  博时基金副总裁李雪松(微博)介绍,“公募基金行业发展到现在,客户的数量在不断增多,但很多客户的保有量却是比较小的,传统的基金销售网点如银行很难有这么大的覆盖面,因此我们着力开通新的渠道来满足这一部分客户的需求,电子商务就是目前重点发展的渠道之一。”(曹磊 发自深圳)

  据业内人士介绍,目前上海地区电子商务发展较快要数华安基金,该基金公司2009年当年业务收入占该公司总收入比例为7%,一般中小基金公司普遍为1%左右。对起步较早的基金公司来说,由于已经逐步形成了一定规模与品牌效应,因此在推动电子商务业务方面比较积极。但对于一些中小基金公司来说,由于该项业务需要较大的前期软硬件投入,同时初期电子商务的销售量占比难有大幅提升,因此只能先做好一些基础性工作。

  “基金公司的销售一定要走多元化的道路,传统的代销模式一定要转型。”南方一大基金公司主管营销的副总经理肯定地说,“基金营销转型的路径有两条:一是理财式服务,与银行一起改善客户体验;二是电子商务。”

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  有关基金公司高管向记者表示,基金电子销售业务要想真正发展起来,撇去银行渠道态度外还有三个关键因素。首先是基金公司是否已经建立起能够吸引投资人的品牌力量;其次是看网上交易的优惠能否吸引人;第三是能否建立起更加方便和人性化的网上交易流程及规则。按照当前的流程设计来看,网上交易优势并没有充分发挥。

  学习富达 向财富管理转型

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  他同时认为,从整体上来说,目前基金公司的主要工作是先将电子交易的平台搭建起来,一旦第三方支付、第三方销售以及登记结算等其他关键工作步骤逐步完成,就能在较快时间内开展相关业务,推进基金销售渠道多元化。

  富达的模式成为一批基金公司学习的样板。

  沪上某大型基金公司负责人也表示,“由于电子商务直销业务横跨公司前台、后台、资金结算、技术、风险控制等等多个部门,需要对公司现有业务管理结构进行调整。而推进基金电子商务发展是战略性考虑,也是由基金行业发展方向决定的,是一项长期的系统工程。”

  华夏基金管理公司早已开始设门店,建立自己的直销网络。据了解,北京另一家大基金公司正在酝酿成立销售子公司,虽然该公司内部有一些分歧和困难,但相关部门仍在加紧推进相关业务。

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  银华基金公司总经理王立新较早前也提出,要将银华基金打造成一个综合理财服务商。他指出:“像富达、先锋这样的大型公司,在全美国有非常多的客服中心,可以为投资者提供各种服务,这些大型的资产管理公司基本是全功能的,除了理财管理之外,还提供其他相关服务。从长远来看,以投资者需求为导向,做综合理财服务商,是未来公募基金的发展方向。”

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  建设银行个经部副总经理马梅琴表示,应在基金公司和渠道大力发展个人投资顾问业务,用投资顾问业务有效服务客户的资产配置需求。“未来10年基金业发展要打理财服务牌,要用顾问式的销售,要用专业化的资产配置服务、售后服务提升基金业的形象。”她说。

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